洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第48號 公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 鄭世貴 0000000000000000 0000000000000000 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第19861號），因被告於本院準備程序中自白犯罪（112年 度金訴字第519號），本院合議庭認宜以簡易判決處刑，裁定由 受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決如下： 主 文 鄭世貴共同犯洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元 ，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 犯罪事實及理由 一、鄭世貴知悉無正當理由徵求他人提供金融帳戶之存摺、提款 卡及密碼者，極有可能利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工 具，而可預見金融帳戶提供他人可能被利用以遂行渠等為詐 欺犯罪，且可預見同意他人將來源不明之款項匯入本人帳戶 後，再代為將款項提領交付他人，將可能為他人遂行詐欺犯 行及掩飾、隱匿詐欺不法所得之去向，而基於縱與暱稱「鄭 欽文」之詐欺集團成員（無證據證明鄭世貴知悉或可得而知 該集團成員達3人以上）共同實行詐欺取財及洗錢犯罪，亦 不違背其本意之不確定故意之犯意聯絡，於民國112年7月初 ，將其所申辦元大商業銀行帳號00000000000000號帳戶，提 供「鄭欽文」使用。該詐欺集團成員再於112年7月12日下午 1時許，打電話給蔡瀞瑩母親，稱係蔡瀞瑩鄰居，以「急需 用錢」為由誘騙蔡瀞瑩母親，致蔡瀞瑩母親陷入錯誤，請蔡 瀞瑩配合借錢，蔡瀞瑩便加入對方LINE好友，並依指示於11 2年7月12日下午1時9分、14分及2時2分許，從其名下華南銀 行帳號000-000000000000號帳戶、台新銀行帳號000-000000 00000000號帳戶，分別匯款新臺幣（下同）5萬元、5萬元、 5萬元（合計15萬元）至鄭世貴所申辦之上述元大商業銀行 帳戶內，「鄭欽文」再指示鄭世貴，於112年7月12日下午1 時32分許前往元大商業銀行北斗分行，臨櫃提領8萬元、5萬 元，並ATM提款2萬元，共計15萬元，再交付給「鄭欽文」所 指示之人。嗣經蔡瀞瑩發覺受騙後報警，為警調閱監視器循 線查知上情。 二、證據名稱： 　㈠被告鄭世貴於警詢、偵查及本院準備程序中之供述(偵卷第11 -17、63-64頁；本院卷第55-58頁)。 　㈡告訴人蔡瀞瑩於警詢時之指述(偵卷第19-21頁)。 　㈢告訴人蔡瀞瑩與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖、告訴人 蔡瀞瑩提供之網路銀行轉帳交易截圖、元大商業銀行股份有 限公司112年8月18日元銀字第1120017604號函暨檢附帳號00 000000000000號帳戶之開戶基本資料及交易明細、元大銀行 取款憑條、元大銀行取款憑條、112年7月12日被告臨櫃提款 之監視器錄影畫面翻拍照片2張、內政部警政署反詐騙諮詢 專線紀錄表、臺北市政府警察局南港分局舊莊派出所受理詐 騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、臺 北市政府警察局南港分局舊莊派出所受（處）理案件證明單 各1份(偵卷第25-26、27、31-35、37、39、41-42、43-44、 45、47頁)。 三、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防 制法第14條第1項之洗錢罪。起訴意旨認被告係犯刑法第30 條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺罪嫌，尚有未 合，此部分業經公訴人當庭更正起訴法條為刑法第339條第1 項之詐欺取財罪(本院卷第46頁)，本院自毋庸變更起訴法條 。 　㈡被告與「鄭欽文」之詐欺集團成員，就本案犯行有犯意聯絡 及行為分擔，應論以共同正犯，公訴意旨漏未論及共同正犯 ，應予補充。 　㈢被告以一行為同時觸犯上開2罪，為想像競合犯，應依刑法第 55條前段規定，從一重之洗錢罪處斷。　 　㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告明知當前詐欺犯罪橫行， 政府窮盡心力追查、防堵，且大眾傳播媒體更屢屢報導民眾 被詐欺之新聞，竟將元大銀行帳號提供給「鄭欽文」，並於 告訴人受詐欺匯入款項後，再將款項提領，再交付予「鄭欽 文」指定之人，以此方式共同分擔詐欺犯行並隱匿犯罪所得 去向，並使被害人受有15萬元之損害；惟念及被告於本院準 備程序中坦承犯行，犯後態度良好，且無前科紀錄，有法院 前案紀錄表【新版】在卷可佐，素行尚佳；兼衡其自述國中 畢業之學歷、目前無業、依靠里長補助生活等一切情狀，量 處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準 。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決 處如主文所示之刑。 五、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院 提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。 本案經檢察官施教文提起公訴，檢察官林佳裕到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　 19 　日 刑事第八庭 法　官　李怡昕 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本院提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者， 其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　19　　日 書記官 陳亭竹 附錄本案論罪科刑法條： 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。