洗錢防制法等

臺灣屏東地方法院刑事判決 112年度金訴字第725號 公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官 被 告 劉昱廷 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官追加起訴（112年度偵 字第11267號），暨移送併辦審理（112年度偵字第16108號）， 被告於本院中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程 序之旨，並聽取當事人之意見後，裁定進行簡式審判程序，判決 如下：： 主 文 劉昱廷幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日。 理 由 一、本件被告劉昱廷所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就前揭被訴事實為有 罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取其與公訴 人之意見後，由本院裁定進行簡式審判程序，合先敘明。 二、本院認定被告之犯罪事實及證據，除附件一追加起訴書及附 件二併辦意旨書之證據欄均應補充「被告於本院準備程序及 審理中之自白」為證據外，餘均與檢察官追加起訴書及併辦 意旨書之記載相同，茲引用之（如附件一、二）。 三、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪。被告以一提供帳戶之行為而犯幫助詐 欺取財、幫助洗錢，為異種想像競合犯；其以一次提供帳戶 之行為，幫助該詐騙集團詐騙如附件一追加起訴書及附件二 併辦意旨書所示之人，係同種想像競合犯，均應依刑法第55 條規定，皆從一重以幫助一般洗錢罪處斷。又臺灣屏東地方 檢察署檢察官112年度偵字第16108號移送併辦部分，與起訴 犯罪事實具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所 及，應併予審理。 　㈡查被告行為後有關洗錢防制法第16條第2項規定修正，經總統 於112年6月14日以華總一義字第11200050491號令公布施行 ，於同年月00日生效。修正前洗錢防制法第16條第2項規定 為：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。 」，修正後之規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判 中均自白者，減輕其刑。」，經比較修正前、後規定，修正 後明定於偵查及歷次審判中均自白者，始減輕其刑，修正後 適用減輕其刑之要件顯較嚴苛，是比較修正前、後規定內容 ，以修正前之規定對被告較為有利，依刑法第2條第1項前段 規定，應適用行為時即修正前洗錢防制第16條第2項規定。 查被告於本院準備程序及審理中均坦承幫助洗錢犯行，應依 修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。又被告係以 幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，情節顯 較實行犯罪構成要件之正犯為輕，依刑法第30條第2項規定 減輕其刑。被告既有上開各減輕其刑之事由，爰依刑法第70 條規定遞減之。 　㈢爰審酌被告係成年且智識成熟之人，理應知悉國內現今詐騙 案件盛行之情形下，仍率爾提供本案帳戶資料予他人使用， 紊亂社會正常交易秩序，使不法之徒藉此輕易詐取財物，亦 造成金流斷點，使檢警難以追查緝捕，更令如附件一、二所 示之告訴人等因而分別受有財產上損失，且迄今未能與告訴 人等達成和解或賠償損害，所為確屬不該；暨參酌被告之前 科素行（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、犯罪手段 、情節、教育程度及家庭經濟狀況（基於保護被告個人資料 及隱私，爰不予公開，詳見本院卷）等一切情狀，量處如主 文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 四、沒收： 　　被告固提供其所申辦之本案中華郵政帳戶之提款卡及密碼供 詐欺集團成員使用，使本件告訴人等因受詐欺而分別以如附 件一、二附表所示之方式匯款至本案帳戶，然遭詐欺款項匯 入本案帳戶後旋遭提領一空，而被告提供本案帳戶之提款卡 及密碼後，既未有提領之行為，復依卷內現存證據，亦不足 認定被告交付本案帳戶資料後，有獲得報酬或有自帳戶取得 詐欺所得，本件即無從就被告之犯罪所得部分宣告沒收。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。 本案經檢察官郭書鳴追加起訴，檢察官余彬誠移送併辦，檢察官 曾馨儀到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　 2　　月　　20　　日 刑事第四庭 法 官 蕭筠蓉 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　 2　　月　　20　　日 書記官 顏子仁 附錄本判決論罪科刑法條 刑法第30條： 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 刑法第339條： 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條： 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 【附件一】 臺灣屏東地方檢察署檢察官追加起訴書　 112年度偵字第11267號 　　被　　　告　劉昱廷　 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認與前經本署檢察官提 起公訴（本署112年度偵字第3201號，下稱前案）現由臺灣屏東 地方法院慎股以112年度金訴字第393號審理中之案件，屬1人共犯 數罪之相牽連案件，應予追加起訴，茲將犯罪事實及證據並所犯 法條分敘如下： 犯罪事實： 一、劉昱廷明知金融機構帳戶之金融卡及密碼為個人信用之表徵 ，具有一身專屬性質，在金融機構開立帳戶並無特殊條件限制 ，任何人均可至不同金融機構申請開立多數帳戶使用，並可預見 無正當理由徵求他人提供金融帳戶資料者，而將自己申請開 立之銀行帳戶之金融卡及密碼提供予他人使用，依一般社會生 活之通常經驗，可預見極有可能利用該等帳戶為與財產有關 之犯罪工具，將成為不法集團收取他人受騙款項，且他人提 領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果 ，以遂行其掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟 仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之犯意 ，於民國111年11月11日某時許，在屏東縣○○鄉○○路00號前 ，將其所申設之中華郵政股份有限公司帳號00000000000000 號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡（含密碼）提供予真實姓 名年籍不詳之詐欺集團所屬成員使用，容任該等不法分子使 用其帳戶。嗣該詐騙集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自 己不法之所有，共同基於詐欺取財之犯意聯絡，由該詐騙集團 成員以如附表所示之詐騙方式，致戴存毅陷於錯誤，於如附 表所列之匯款時間，匯出如附表所示之匯款金額至上開郵局帳 戶中，旋遭提領。嗣戴存毅察覺有異，報警循線查悉上情。 二、案經戴存毅訴由臺東縣警察局大武分局報告偵辦。 證據並所犯法條 一、證據： ㈠被告劉昱廷於偵查中之陳述。 ㈡告訴人戴存毅於警詢時之指訴。 ㈢告訴人戴存毅遭詐騙之對話列印資料、交易明細。 ㈣上開郵局帳戶開戶資料及客戶歷史交易清單。 二、核被告劉昱廷所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1項之幫助詐欺取財罪嫌，及刑法第30條第1項前段、洗錢防 制法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告以一提供帳戶之行 為，幫助詐欺集團詐欺告訴人財物及洗錢，係以一行為觸犯 數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從重之 幫助洗錢罪嫌處斷。 三、被告前因被訴詐欺等案件，業經前案提起公訴，現由臺灣屏 東地方法院審理中，有該案起訴書及刑案資料查註紀錄表附 卷足憑，本案與已起訴之案件，為1人犯數罪之相牽連案件 ，爰追加提起公訴。 四、依刑事訴訟法第265條第1項追加提起公訴。 此　致 臺灣屏東地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　10　　月　　16　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢察官 郭 書 鳴 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 112　　年　　10　　月　　17　　日 書記官 劉 昭 利 附表：（匯款金額所示之幣別為：新臺幣） 編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 戴存毅 於111年11月12日2時許起，以INSTAGRAM暱稱「雲霄語錄」向戴存毅佯稱下注球類賽事可獲利云云，致戴存毅陷於錯誤而下注。 111年11月14日18時45分許 10萬元 【附件二】 臺灣屏東地方檢察署檢察官併辦意旨書　 112年度偵字第16108號 　　被　　　告　劉昱廷　 上列被告因詐欺等案件，應與臺灣屏東地方法院（慎股）審理之 112年度金訴字第725號案件併案審理，茲將犯罪事實及證據並所 犯法條分敘如下： 一、犯罪事實： 劉昱廷明知金融機構帳戶之金融卡及密碼為個人信用之表徵 ，具有一身專屬性質，在金融機構開立帳戶並無特殊條件限制 ，任何人均可至不同金融機構申請開立多數帳戶使用，並可預見 無正當理由徵求他人提供金融帳戶資料者，而將自己申請開 立之銀行帳戶之金融卡及密碼提供予他人使用，依一般社會生 活之通常經驗，可預見極有可能利用該等帳戶為與財產有關 之犯罪工具，將成為不法集團收取他人受騙款項，且他人提 領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果 ，以遂行其掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟 仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之犯意 ，於民國111年11月11日某時許，在屏東縣○○鄉○○路00號前 ，將其所申設之中華郵政股份有限公司帳號00000000000000 號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡（含密碼）提供予真實姓 名年籍不詳之詐欺集團所屬成員使用，容任該等不法分子使 用其帳戶。嗣該詐騙集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自 己不法之所有，共同基於詐欺取財之犯意聯絡，由該詐騙集團 成員以如附表所示之詐騙方式，致被害人陷於錯誤，於如附 表所列之匯款時間，匯出如附表所示之匯款金額至上開郵局帳 戶中，旋遭提領。嗣被害人察覺有異，報警循線查悉上情。 二、證據： （一）告訴人何蕙均於警詢之證述。 （二）告訴人提出之對話紀錄、轉帳單據。 （三）被告前揭郵局帳戶之基本資料、交易明細。 三、所犯法條： 核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及違反洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等 罪嫌。被告係以一幫助行為，同時涉犯上開2罪名，為想像 競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處 斷。再被告前揭犯行屬幫助犯，請依刑法第30條第2項規定 ，按正犯之刑減輕之。 四、併辦理由： 查被告因提供前揭郵局帳戶之資料予詐騙集團成員使用，而 涉有幫助洗錢等罪嫌案件，業經本署檢察官以112年度偵字 第11267號案件提起公訴，該案現由臺灣屏東地方法院以112 年度金訴字第725號（慎股）審理中，有該案起訴書及全國 刑案資料查註表在卷足憑。而本件被告提供之帳戶與前案相 同，是本案與上開貴院審理中之案件，具有一行為觸犯數罪 名之想像競合犯關係，與該案為法律上同一案件，爰請依法 併予審理。 　此　致 臺灣屏東地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　11　　月　　21　　日 檢察官 余 彬 誠 附表 編號 被害人 詐騙方法 匯款時間 匯款金額(新台幣) 1 何蕙均 詐欺集團成員向被害人佯稱其購買運動彩券中獎，但需先繳交手續費云云，致被害人陷於錯誤，遂依指示匯款至被告前揭帳戶。 111年11月15日18時3分 1萬元