洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 113年度中金簡字第21號 聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 丁小卉 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處 刑（112年度偵字第56663號），本院判決如下： 主 文 丁小卉幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日。 犯罪事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之 記載（如附件）。 二、應適用法條部分，補充： 　㈠行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，固非屬洗 錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一 般洗錢罪之正犯；然如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收 受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流 動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而 提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高 法院刑事大法庭108 年度台上大字第3101號裁定意旨參照） 。查本件被告提供系爭帳戶相關之金融資料，及身分證件予 詐欺集團成員，對詐欺集團所實施詐欺取財及洗錢罪資以助 力，便利該詐欺集團成員遂行詐欺取財及洗錢犯行，規避檢 警機關之追緝，主觀上應有幫助詐欺取財及洗錢之不確定故 意。 　㈡被告係提供系爭金融帳戶之資料及身分證件，僅有一幫助之 行為，其有數名被害人者，即屬一行為觸犯數罪名之想像競 合犯（最高法院99年度台非字第90號、98年度台非字第30號 判決意旨參照）。 　㈢被告以幫助他人犯罪之意思，而參與犯罪構成要件以外之行 為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減 輕之。 　㈣餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。 三、爰審酌被告隨意提供李采柔所申設之國泰世華帳戶及身分證 件供詐欺集團使用，嗣由真實身分不詳之詐欺集團成員將被 害人之款項轉匯至國泰世華帳戶或其他銀行帳戶，已生隱匿 詐欺犯罪所得去向之作用，徒增追索最末端取得犯罪所得行 為人之困難，法治觀念實屬淡薄，復尚未與被害人達成和解 ，本非不得予以嚴懲；惟斟酌被告未實際參與本件詐欺取財 之犯行，責難性較小，兼衡被害人所受之損害等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就所處罰金刑部分，諭知易服勞役 之折算標準，以資懲儆。 四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 洗錢防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第339條第1 項 、第30條、第55條、第42條第3項前段，刑法施行法第1 條 之1，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀 （應附繕本）。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 臺中簡易庭 法 官 戰諭威 以上正本證明與原本無異。 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 譚系媛 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　26　　日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條： 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條： 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條： 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附件： 臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 112年度偵字第56663號 　　被　　　告　丁小卉　女　50歲（民國00年00月00日生） 　　　　　　　　　　　　住苗栗縣○○市○○路000號 居臺中市○區○○路0段000巷00號5 樓 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決 處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、丁小卉明知金融、行動支付等帳戶係個人財產交易進行之表 　　徵，可預見擅自提供予不詳他人使用，足以使實際使用者隱 匿其真實身分與他人進行交易，從而逃避追查，對於他人藉 以實施財產犯罪、洗錢等行為有所助益。惟丁小卉仍基於縱 使他人利用其上開帳戶實施詐欺財產犯罪及洗錢等犯行亦不 違反其本意之幫助詐欺及洗錢犯意，於民國111年12月7日前 某日，將其不知情母親李采柔(另案以112年度偵字第47267 號案件為不起訴處分)申辦之國泰世華銀行帳戶（帳號：000 000000000號，下稱國泰世華帳戶）及身分證件，交予身分 不詳自稱「王崇岳」之男子及其所屬之詐欺集團（下稱本案 詐團）。嗣後本案詐團成員即先於111年12月7日，以李采柔 名義及上開證件、帳戶向悠遊卡股份有限公司註冊取得電子 支付帳戶（帳號：000-0000000000000000號；下稱系爭悠遊 付帳戶)。丁小卉即以上開方式容任系爭悠遊付及國泰世華 帳戶供作本案詐團成員進行詐欺犯罪所得之匯款、轉帳、提 款等洗錢之用。嗣後該本案詐團成員即於附表所載時間，以 附表所載方式詐欺劉貞薏等2人（無證據證明丁小卉交付帳 戶時，主觀上知悉該本案詐團將以網路方式詐欺他人），致 渠等陷於錯誤，依指示匯款附表所載金額至系爭悠遊付帳戶 並轉入國泰世華帳戶後，旋遭本案詐團成員提領殆盡，以此 輾轉利用上開帳戶收受詐欺犯罪款項後再提領等而予以隱匿 之方式，製造金流斷點，以隱匿上開詐欺取財特定犯罪所得 之去向。 二、案經劉貞薏、蔡東燕告訴、臺中市政府警察局霧峰分局報 　　告、臺灣高等檢察署臺中檢察分署發交及本署檢察官主動簽 分偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、認定犯罪事實所憑之證據： （一）被告丁小卉於警詢及偵訊中之供述。 （二）告訴人劉貞薏、蔡東燕於警詢中之證述。 （三）證人李采柔於警詢及偵訊中之證述。 （四）本案詐團成員詐欺告訴人2人之網路對話紀錄、告訴人2人 　　　匯款明細表、系爭悠遊付及國泰世華帳戶開戶資料及交易 明細表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、員警受理 詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單 。 （五）綜上，足認本案事證明確，被告犯嫌已堪認定。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之詐欺 　　取財、洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢等罪嫌之幫助犯 。被告以一行為同時觸犯上開數罪，並侵害數法益，為想像 競合犯，請從一重以一般洗錢罪之幫助犯處斷。 三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 　　此　致 臺灣臺中地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　　月　　1 　　日 　　　　　　　　　　　　　　 檢 察 官　張國強 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　　月　　11　　日 書 記　官 林美慧 所犯法條： 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表（被害人遭騙匯款明細）　 編號 被害人 遭騙匯款時間 詐 欺 方 式 被害人遭騙匯款金額 （新臺幣） 1 劉貞薏 111年12月8日 19時25分許 本案詐團成員於111年12月8日 19時許，假冒為旋轉拍賣網站買家謊稱無法交易為由，傳送假旋轉拍賣平台客服專員LINE ID予劉貞薏，俟劉貞薏加入後，再由本案詐團成員佯以協助處理網站買賣問題為由，指示劉貞薏操作網路銀行，致劉貞薏陷於錯誤而依指示匯款。 匯款4萬9988元至系爭悠 遊付帳戶。 111年12月8日 19時27分許 匯款1萬1235元至系爭悠 遊付帳戶。 2 蔡東燕 111年12月8日 19時40分許 本案詐團成員於111年12月8日 19時35分許，偽以旋轉拍賣網站帳號傳送系統通知訊息予蔡東燕，佯稱蔡東燕帳號交易異常，欲進行監控偵測云云，傳送假旋轉拍賣平台客服專員LINE ID予蔡東燕，俟蔡東燕加入後，再由本案詐團成員佯以協助處理網站買賣問題為由，指示蔡東燕操作網路銀行，致蔡東燕陷於錯誤而依指示匯款。 匯款9元至系爭悠遊付帳 戶。 111年12月8日 19時50分許 匯款9975元至系爭悠遊 付帳戶。