洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 113年度原金簡字第2號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 顏慧渝 指定辯護人本院公設辯護人 陳香蘭 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（112年度 偵緝字第1680號），被告具狀自白犯罪，並請求改依簡易判決處 刑（原案號：112年度原金訴字第38號），經本院裁定逕行以簡 易判決處刑如下： 主 文 乙○○共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍 月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元 折算壹日。緩刑貳年。 事實及理由 一、本件犯罪事實及證據均引用檢察官起訴書之記載（如附件） 。 二、論罪科刑 　㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財罪及違反洗錢 防制法第2條、第14條第1項一般洗錢罪。被告與「琪琪」及 其所屬詐欺集團成員間就洗錢及詐欺取財部分，具有犯意聯 絡及行為分擔，均為共同正犯。被告所犯前開詐欺取財罪及 一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重 之洗錢罪處斷。 　㈡被告行為後，有關洗錢防制法第16條第2項規定修正，經總統 於112年6月14日以華總一義字第11200050491號令公布施行 ，於同年月00日生效。修正前洗錢防制法第16條第2項規定 為：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。 」，修正後之規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判 中均自白者，減輕其刑。」，經比較修正前、後規定，修正 後明定於偵查及歷次審判中均自白者，始減輕其刑，修正後 適用減輕其刑之要件顯較嚴苛，是比較修正前、後規定內容 ，以修正前之規定對被告較為有利，依刑法第2條第1項前段 規定，應適用行為時即修正前洗錢防制第16條第2項規定。 被告於審理中自白本件洗錢犯行，應依洗錢防制法第16條第 2項規定減輕其刑。 　㈢爰審酌被告在現今詐騙案件猖獗之情形下，為賺取金錢報酬 ，提供前揭國泰世華帳戶給暱稱「琪琪」之人匯款，並協助 轉帳之事實，使不法之徒得以憑藉其帳戶行騙並掩飾犯罪贓 款去向，致無辜民眾受騙而受有財產上損害，更造成執法機 關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會治安，行 為實有不當；被告對於重要之金融交易工具未能重視，亦未 正視交付帳戶可能導致之嚴重後果，而將金融帳戶交付他人 ，容任他人以該帳戶作為犯罪之工具，並依指示充當車手， 協助轉帳隱匿犯罪贓款去向，本件並造成告訴人受有如附表 所示之經濟損失，然被告業已賠償告訴人所受損害，有陳報 狀及本院公務電話紀錄在卷可按，並斟酌犯後於本院坦承犯 行之態度，以及於警詢時自陳高中畢業之教育程度，經濟狀 況勉持等一切家庭及經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。 ㈣另被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表在卷可查，其因一時失慮，致罹刑典 ，嗣已坦承犯行，深具悔意，並已賠償告訴人，告訴人亦表 示對於科刑並無意見，且被告甫於000年00月0日生產，有幼 兒需其照顧撫養，經此教訓，當知所警惕，信無再犯之虞， 故本院認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰併宣告緩刑2年 ，以啟自新。 三、按洗錢防制法第18條雖規定：「犯第14條之罪，其所移轉、 變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產 上利益，沒收之」，當亦以屬於犯罪行為人者為限，始應沒 收。查被告僅係提供個人國泰世華帳戶，並依暱稱「琪琪」 之指示轉帳，客觀上並無證據顯示被告所掩飾、隱匿之款項 ，仍在被告實際管領中，且被告亦供稱並沒有取得報酬，自 無從依上開洗錢防制法第18條第1項及刑法第38條之1第1項 規定宣告沒收，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。 五、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起 上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。　　 本案經檢察官王聖豪提起公訴。 中　　華　　民　　國 　113　　年　 　2　　月　　15　　日 刑事第五庭 法　官　鄭銘仁 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於收受判決後20日內，向本院提出上訴書狀（ 應附繕本）。 書記官　侯儀偵 中　　華　　民　　國 　113　　年　 　2　　月　　15　　日 附表（民國/新臺幣）： 編號 被害人 詐欺方式 匯入第一層帳戶之時間、金額及帳戶 轉匯第二層帳戶之時間、金額及帳戶 轉匯第三層帳戶之時間、金額及帳戶 1 甲○○（未提出告訴） 於111年4月12日，透過IG投資廣告結識甲○○，佯稱：可賺錢投資，幫忙代操，賺到錢給1%酬勞云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111年4月12日20時3分許，存款4100元至陳亭玉上開七股郵局帳戶 111年4月14日16時23分許，轉匯5000元（包含甲○○被騙4100元）至被告上開國泰世華帳戶 111年4月15日某時許，轉匯1000元至不詳郵局帳戶（帳號：000-00000000000000號） 111年4月15日某時許，轉匯6000元至不詳玉山銀行帳戶(帳號：000-000000000000號) 附件 臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵緝字第1680號 　　被　　　告　乙○○　女　22歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住臺東縣○○市○○路000巷00號 　　　　　　　　　　　　居臺東縣○○市○○路0段000巷00號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、乙○○（無證據證明為3人以上）應可知悉現行金融交易機制 便利，如非為遂行財產犯罪實無委託素未謀面之人提供金融 帳戶收取款項再提領或轉匯予他人之必要，是如將金融帳戶 提供不熟識之人收款並依指示轉匯其他金融帳戶，等同容任 取得該金融帳戶之人任意使用作為金錢流通工具，又社會上 詐欺案件層出不窮，依其社會生活經驗，當可預見將自己所 有之金融帳戶提供予不熟識之人收款轉匯至指定金融帳戶， 極可能遭詐騙集團作為人頭帳戶實施取得贓款及掩飾、隱匿 詐欺不法所得去向之犯罪工具，惟為賺取報酬，仍基於縱與 真實姓名身分不詳、暱稱「琪琪」之詐騙集團成員共同以其 金融帳戶實行詐欺取財及洗錢犯罪，亦不違背其本意之不確 定故意之犯意聯絡，於民國111年4月14日前之某日，在其位 於臺東縣○○市○○路0段000巷00號住處，以不詳金錢報酬之對 價，將其申設之國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號 帳戶（下稱國泰世華帳戶）之存摺封面，拍照上傳予「琪琪 」，容任該人及所屬詐騙集團充當詐欺匯款使用。嗣該詐騙 集團成員取得上開資料後，即共同意圖為自己不法之所有， 基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以 附表所示詐術，行騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯 誤，依指示於附表所示之時間，存款附表所示之金錢至附表 所示第一層之陳亭玉（經臺灣臺南地方法院以112年度金訴 字第279號判決無罪）申請之中華郵政股份有限公司七股郵 局帳號000-00000000000000號帳戶（下稱七股郵局帳戶）， 經陳亭玉於附表所示之時間，轉匯附表所示之金錢至附表所 示第二層之乙○○上開國泰世華帳戶內，旋由乙○○充當車手， 於附表所示之時間，在不詳地點，持提款卡轉匯附表所示之 金錢至附表所示第三層之帳戶內。嗣經附表所示之人發覺受 騙並報警處理後，始循線查悉上情。 二、案經臺南市政府警察局佳里分局報告及本署檢察官簽分偵辦 。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告乙○○於警詢及偵查中之供述 被告坦承為賺取金錢報酬，於上開時間，提供前揭國泰世華帳戶給暱稱「琪琪」之人匯款，並協助轉帳之事實，惟矢口否認上開犯行，辯稱：對方說是學員學費，公司是合法等語。被告與「琪琪」素未謀面、互不認識，並無任何信賴關係，其為賺取金錢報酬，提供上開帳戶給對方匯入不明款項，並代為轉帳，主觀上應存有以其金融帳戶實行詐欺取財及洗錢犯罪之不確定故意，是其犯行，應可認定。 2 ⑴證人即被害人甲○○於偵查中之證述。 ⑵被害人甲○○申請之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶之基本資料 被害人甲○○受有如附表所示之詐騙而匯款受害之事實。 3 ⑴陳亭玉上開七股郵局帳戶之基本資料及客戶歷史交易清單。 ⑵被告上開國泰世華帳戶之基本資料及交易明細。 附表所示之人受騙款項，於附表所示時間，匯入第一層之陳亭玉上開七股郵局帳戶，再於附表所示時間，轉匯至第二層之被告上開國泰世華帳戶，經被告轉匯至第三層帳戶等事實。 二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財及違反洗錢防 制法第2條、第14條第1項一般洗錢等罪嫌。被告與「琪琪」 及其所屬詐欺集團成員間就洗錢及詐欺取財部分，具有犯意 聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告所犯前開罪嫌，為 想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處斷。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣臺南地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　9 　　月　　21　　日 　　 檢 察 官 王 聖 豪 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 112　　年　　9 　　月　　26　　日 　　 書 記 官 王 可 清 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第2條 本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。 二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。 三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新 臺幣 5 百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表（民國/新臺幣）： 編號 被害人 詐欺方式 匯入第一層帳戶之時間、金額及帳戶 轉匯第二層帳戶之時間、金額及帳戶 轉匯第三層帳戶之時間、金額及帳戶 1 甲○○（未提出告訴） 於111年4月12日，透過IG投資廣告結識甲○○，佯稱：可賺錢投資，幫忙代操，賺到錢給1%酬勞云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111年4月12日20時3分許，存款4100元至陳亭玉上開七股郵局帳戶 111年4月14日16時23分許，轉匯5000元（包含甲○○被騙4100元）至被告上開國泰世華帳戶 111年4月15日某時許，轉匯1000元至不詳郵局帳戶（帳號：000-00000000000000號） 111年4月15日某時許，轉匯6000元至不詳玉山銀行帳戶(帳號：000-000000000000號)