洗錢防制法等

臺灣高等法院刑事判決 112年度上訴字第5084號 上 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官 被 告 施沛蓉 選任辯護人 王聖傑律師 蔡復吉律師 上列上訴人因被告違反洗錢防制法等案件，不服臺灣臺北地方法 院112年度訴字第319號，中華民國112年7月25日第一審判決（起 訴案號：臺灣臺北地方檢察署111年度偵字第39047號），提起上 訴，本院判決如下： 主 文 上訴駁回。 事 實 一、施沛蓉明知金融機構之帳戶為個人信用之重要表徵，任何人 皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別之窒礙，且 可預見將自己之提款卡及密碼等資料提供他人使用，可能因 此幫助他人從事詐欺行為而用以處理詐騙之犯罪所得，進而 幫助製造金流斷點，以掩飾、隱匿犯罪所得去向而逃避追緝 ，致使被害人及警方追查無門，竟不違背其本意，基於幫助 他人詐欺取財及掩飾犯罪所得去向之洗錢之不確定故意，於 民國111年6月20日，在不詳地點，將其所申請之玉山商業銀 行（下稱玉山銀行）帳號000-0000000000000號帳戶、兆豐 國際商業銀行（下稱兆豐銀行）帳號000-00000000000號帳 戶之帳號、存摺照片、網路銀行帳號及密碼等資料，以行動 通訊軟體LINE傳送予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員「嘉 玲」，並代為收受認證簡訊，以申請虛擬貨幣帳戶，復前往 玉山銀行、兆豐銀行，以辦理約定轉帳。該詐騙集團成員取 得上開資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財 之犯意聯絡，以假檢警辦案及假親友借款等方式詐騙如附表 所示林芃秀、涂添財、李宜蓉、翁碧鳳、陳真好等人，致其 等均陷於錯誤，而於如附表所示之時間、匯款金額至玉山銀 行、兆豐銀行帳戶內，該詐騙集團成員再將上開2銀行帳戶 內之詐騙所得款項提領、匯出，而掩飾犯罪所得之去向。嗣 因附表所示之各編號告訴人發覺有異報警處理，循線查悉上 情。 二、案經林芃秀、涂添財、李宜蓉、翁碧鳳、陳真好等人訴由彰 化縣警察局鹿港分局報告臺灣臺北地方檢察署檢察官偵查起 訴。 　　理 由 壹、本院審理範圍： 一、按刑事訴訟法第348條規定：「上訴得對於判決之一部為之 。對於判決之一部上訴者，其有關係之部分，視為亦已上訴 。但有關係之部分為無罪、免訴或不受理者，不在此限。上 訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之。」經查 ，原審認定被告施沛蓉就事實欄所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫 助一般洗錢罪，依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢 罪論處，並量處有期徒刑6月，併科罰金新臺幣（下同）15 萬元，罰金如易服勞役，以1000元折算1日；未扣案犯罪所 得10萬元沒收。檢察官不服原判決，依檢察官於上訴書及本 院準備程序中表示僅就量刑部分上訴（見本院卷第23至24、 60頁、第104頁），故本院審理範圍僅限原審判決關於被告 所科之刑量刑部分，就認定事實、應適用之法律及沒收部分 ，則不在上訴範圍，自無庸再贅為引述及判斷。 二、至本院前引之犯罪事實，業據原判決認定在案，非在本院審 理範圍內，惟為便於檢視、理解本件案情，乃予以臚列記載 ，併此敘明。 貳、實體方面： 一、論罪科刑部分： ㈠、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第 2款而犯同法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。 ㈡、被告所犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢罪，屬一行為同時觸 犯二罪名，並同時供詐騙集團詐騙如附表所示各被害人，為 想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢 罪論處。 ㈢、被告幫助他人實行一般洗錢罪，參與構成要件以外之行為， 考量其助力有限，情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規 定，按正犯之刑減輕之。 二、駁回上訴之理由： ㈠、檢察官上訴意旨略以：被告自始至終均否認有違反洗錢防制 法等犯行，且未與告訴人林芃秀達成和解，顯見其毫無悔悟 ，原審判決恐罪刑不相當，難收懲儆之效，而背離一般人民 之法律期待，究難認為允當等語。 ㈡、查原審審理後，從一重論處被告刑法第30條第1項前段、洗錢 防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助一般洗錢罪 ，並審酌被告任意提供金融機構帳戶予詐欺集團使用，並代 收實名制簡訊，嚴重破壞實名制認證之制度設計本旨，助長 詐欺集團犯罪橫行，造成民眾遭受詐欺集團之詐欺而受有金 錢損害，並令詐欺集團可使用他人之金融機構帳戶掩飾犯罪 贓款去向，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危 害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實有不該；又被告雖 承認將帳戶交與他人，卻未能坦然面對供詐騙集團遂行犯罪 之犯行，且其雖辯稱自己沒有故意，頂多是有疏失，亦未見 被告在民事上對被害人提出賠償（見原審卷第116至117頁） 之犯後態度；再審酌被告自述大學畢業之教育程度、現職為 會計行政、無親屬要扶養之家庭經濟狀況（見原審卷第119 頁），暨其犯罪動機、目的、手段、素行等一切情狀，量處 有期徒刑6月，併科罰金15萬元，罰金如易服勞役，以1000 元折算1日，復沒收其犯罪所得 。經核原判決就刑罰裁量職 權之行使，既未逾越法律所規定之範圍，亦無濫用權限之情 形，由此已難認原審所量處之上開刑度有何失當之處。檢察 官雖提起上訴認原判決量刑過輕，然衡以上訴意旨所指被告 自始至終否認犯行且未與告訴人林芃秀達成和解等情，均經 原審作為對被告量刑因子之考量，原審所量定刑期，已依刑 法第57條各款所列，詳為斟酌如上，核屬原審定刑裁量權之 行使，且未悖於法律秩序之理念，符合法規範之目的，亦無 違反比例、平等原則或罪刑相當原則，檢察官以原審量刑過 輕為由提起上訴並無理由，應予以駁回。 據上論斷，應依刑事訴訟法第368條，判決如主文。 本案經檢察官鄭東峯提起公訴，檢察官周慶華提起上訴，檢察官 董怡臻到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　29　　日 刑事第九庭 審判長法 官 潘翠雪 法 官 陳俞婷 法 官　商啟泰 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其 未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書 （均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。 書記官 陳怡君 中　　華　　民　　國　　113 　年　　3 　　月　　1 　　日 附錄：本案論罪科刑法條全文　　　　　　　　　　　　　　　 中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。　　　 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表 編號 被害人 即告訴人 詐騙情形（內容） 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 林芃秀 111年6月22日10時許在家接到自稱檢察官來電要帶警察來家裡收押林芃秀等語。 自111年6月24日起至 111年7月1日止 1,142萬1,300元 兆豐銀行帳號000-00000000000帳戶 2 涂添財 111年7月2日19時30分許在家接到手機來電假冒姪女稱要借錢還朋友，希望涂添財先匯款借她等語。 於111年7月4日 45萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000帳戶 3 李宜蓉 111年7月2日16時26分接到自稱侄子來電說因為積欠貨款，希望李宜蓉匯款至Line傳的帳戶等語 於111年7月4日 68萬元 兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶 4 翁碧鳯 111年6月28日14時43分不明男子假冒孫子翁穎信用LINE打來說他投資失利，急需要借用資金周轉等語 於111年7月4日 （檢察官起訴書漏載匯入玉山銀行部分，應予更正。） 23萬元 兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶 26萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 5 陳真好 111年7月4日12時1分於家中接獲自稱新北市警局白警官用LINE稱陳真好健保卡個資外流，要求其匯款去察看是否涉及刑案等語 於111年7月4日 15萬元 兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶