違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 112年度金訴字第905號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 王飛鈜 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年 度偵字第38346號），本院判決如下： 主 文 王飛鈜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑 肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟 元折算壹日。 事 實 王飛鈜依其智識程度及社會生活經驗，可預見與其不具信賴關係 之人將來源不明款項匯入自己所持用銀行帳戶內，再由其代為提 領及轉出至指定銀行帳戶，極可能係要利用人頭帳戶以作為收受 詐欺款項、隱匿詐欺款項之去向以洗錢等不法使用，竟基於上開 情節縱使發生亦不違反其本意之不確定故意，與身分不詳之人（ 下稱某甲，無證據證明本案尚有第三人參與犯行）共同意圖為自 己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於民國111年1 月13日前不久之某日，將其所申辦之第一商業銀行帳號00000000 000號帳戶（下稱本案帳戶）之帳號提供給某甲供匯款之用。嗣 某甲於111年1月3日某時許，在通訊軟體Instagram上以暱稱「Th omas Kim」對郭姿吟訛稱要從國外寄禮物、惟需支付保證金云云 ，致郭姿吟陷於錯誤，而於111年1月13日23時45分許，匯款新臺 幣（下同）5萬5,185元（起訴書誤載為5萬5,200元，應予更正） 至不知情之莊雅婷所申辦之國泰世華銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱國泰世華銀行帳戶），再由莊雅婷將上開款項分別於11 1年1月17日11時13分許、同日11時15分許匯款2萬7,592元、2萬7 ,593元至本案帳戶，復由王飛鈜依某甲指示，分別於111年1月18 日12時35分許、同日12時53分許，各以臨櫃匯款1萬1,454元至越 南不詳銀行帳戶、臨櫃提款4萬3,700元現金後再轉匯至不詳銀行 帳戶之方式，掩飾、隱匿詐欺所得之去向。 理 由 一、訊據被告王飛鈜固坦承本案帳戶為其開戶申辦，並有將前述 匯入款項提領及轉匯一空之事實，惟矢口否認有何詐欺取財 、洗錢等犯行，辯稱：我不知道我的帳戶被詐騙集團利用， 我每個月都有錢匯進來、匯出去，包括處理太太的國外資金 及朋友幫助我的資金，有進來款項我就自然會把錢領出來及 匯款，我沒有想到詐騙集團會把錢匯到我的帳戶內，且我有 中華電信員工退休金，太太過世後又留下很多財產，不可能 配合他人去做詐騙的事云云。經查： 　㈠被害人郭姿吟遭某甲以前開事由詐騙後，於111年1月13日23 時45分許，匯款5萬5,185元至不知情之莊雅婷所申辦之國泰 世華銀行帳戶，再由莊雅婷將上開款項分別於111年1月17日 11時13分許、同日11時15分許匯款2萬7,592元、2萬7,593元 至本案帳戶，復由王飛鈜於111年1月18日12時35分許、同日 12時53分許，分別臨櫃匯款1萬1,454元至越南不詳銀行帳戶 、臨櫃提款4萬3,700元現金後再轉匯至不詳銀行帳戶等節， 為被告坦認在卷及不爭執，且經證人郭姿吟、莊雅婷於警詢 時證述綦詳，並有證人郭姿吟提供之通訊軟體對話及轉帳交 易之手機螢幕翻拍照片、本案帳戶及國泰世華銀行帳戶之客 戶基本資料及交易明細、被告前往銀行臨櫃提匯款之監視器 畫面截圖、被告提供之第一銀行匯款水單等附卷可稽，足證 本案帳戶確遭某甲作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，且客觀上 被告係配合將被害人遭詐騙匯入之款項提領及轉匯一空，而 掩飾、隱匿該款項之去向。 　㈡被告雖以前詞置辯，然觀諸卷附本案帳戶之存摺存款客戶歷 史交易明細表（見111偵38346卷第67頁），該帳戶於109年6 月16日存款餘額為6元，其後至111年1月17日不知情之莊雅 婷將被害人郭姿吟遭詐騙之款項匯入為止，期間長達約1年 半時間，該帳戶均無任何交易紀錄，顯見被告辯稱：我每個 月都有錢匯進來、匯出去，包括處理太太的國外資金及朋友 幫助我的資金，有進來款項我就自然會把錢領出來及匯款， 我沒有想到詐騙集團會把錢匯到我的帳戶內云云，與客觀事 證不符，不足採信。且被告於警詢及偵訊時亦分別自承：本 案帳戶我已經將近1年沒有使用了；最後一次使用本案帳戶 是4年前的事情，之後就都沒有用了等語（見同偵卷第9頁、 第114頁），核與上開交易明細相符，則該帳戶既然長期未 使用，何以被害人郭姿吟遭詐騙之款項於111年1月17日11時 13分許、同日11時15分許分別匯入2萬7,592元、2萬7,593元 至本案帳戶後，被告旋於翌日之密接時間內陸續將之提領及 轉匯一空？顯屬可疑。被告對此亦無法提出合理之解釋，其 有稱：要請越南的牧師處理太太的資產、要處理北京的資金 （見112金訴905卷第229頁），亦有稱：錢提領後供我自己 生活開銷用（見同偵卷第115頁），甚而曾於警詢時辯稱： 不是我本人提領及匯款（見同偵卷第10頁）云云，說法一再 改變且毫無依據，顯然係有意隱瞞其提款及匯款之真實原因 。衡諸施用詐術致被害人陷於錯誤而將款項轉入他人金融帳 戶者，為免發生因被害人察覺有異、報警處理而未及提領或 轉出詐欺所得款項，致其犯罪目的無法得償之窘境，均會於 知悉詐欺所得款項已入帳或即將入帳後，立即自行或指示其 他共犯提領、轉出詐欺所得款項，以盡速實際獲取犯罪所得 ，則被告於被害人遭詐騙之款項轉入本案帳戶後，旋於翌日 陸續提領及轉帳匯出至其他帳戶，核與詐欺犯罪習見態樣相 符，堪信被告業已事先得知有來源不明之款項匯入，仍配合 他人指示立即提領及轉出而掩飾、隱匿款項之去向。 　㈢被告對於本案帳戶為何遭他人作為詐欺取財及洗錢犯罪之用 ，其說法亦一再翻異，有稱：我在退休後也做傳銷，傳銷要 檢附身分證及存摺的影印本，可能是因此流出（見同金訴卷 第228頁），亦有稱：因辦理私人貸款而提供帳戶給對方（ 見同金訴卷第230頁）、去銀行櫃臺辦事而將存摺遺留該處 （見同金訴卷第127頁）云云，顯然有意隱瞞真實原因。衡 諸常理，詐欺集團成員為免詐得款項功虧一簣，定係利用已 得帳戶所有人同意使用之帳戶，以確保能順利取贓，斷不可 能使用來路不明或無法掌控之帳戶，作為詐欺取財犯罪之轉 匯工具。而本案被害人受騙後匯入本案帳戶之款項，均旋遭 被告提領及轉匯一空，已如前述，堪認該帳戶已為詐欺集團 成員之某甲所能實質控制，始以該帳戶作為詐騙他人供匯入 款項之人頭帳戶，由此可證應係被告自行提供本案帳戶予某 甲使用甚明，其前開屢次更異之辯解，不足採憑。 　㈣在臺灣任何自然人、公司行號均可申辦銀行帳戶，實無向他 人蒐集銀行帳戶使用之必要，亦無須將匯款存放於他人銀行 帳戶內，徒增遭他人取走之風險，故被告提供自己銀行帳戶 供與其不具信賴關係之某甲匯入不屬於己之來源不明款項， 嗣再依指示立即提領及轉出至某甲指定銀行帳戶，以此迂迴 又具高度侵占風險之方式流動款項，顯係為避免留下紀錄之 刻意安排，且有意製造款項流動之追查斷點，而本案被告行 為時係年逾70歲之成年人，且其自承係高職畢業、中華電信 退休員工（見同金訴卷第232頁），依此智識程度及社會經 歷，理當起疑並預見其係就詐欺等不法犯罪之資金流動進行 隱匿之洗錢行為，詎其仍逕配合為上開行為，足見其對於可 能參與詐欺取財、洗錢等犯行，抱持縱使不法結果發生亦「 不在意」、「無所謂」之態度，其當時主觀上確有共同犯詐 欺取財、洗錢之不確定故意甚明。 　㈤至被告雖另稱：我有中華電信員工退休金，太太過世後又留 下很多財產，不可能配合他人去做詐騙的事云云，惟其亦供 稱：兩年前我有到醫院做過看護，斷斷續續，我感覺自己資 金不夠，就想辦法做看護、傳銷等語（見同金訴卷第232頁 ），可見其仍自覺缺錢使用，自有為貪圖小利而從事詐欺及 洗錢行為之動機，是無從以被告前述原因逕認其無犯罪之可 能。 　㈥綜上，本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應依法論罪 科刑。　 二、論罪科刑㈠ ㈠核被告王飛鈜所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及 洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。 　㈡被告就本案犯行與某甲間具有犯意聯絡與行為分擔，應論以 共同正犯。又被告係以一行為同時觸犯詐欺取財罪及洗錢罪 ，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處 斷。 　㈢爰審酌被告將其銀行帳戶提供給某甲利用，依某甲指示將本 案帳戶內來路不明之款項提領及轉出至指定帳戶，進而掩飾 、隱匿詐欺所得之去向，並使某甲得以掩飾真實身分，助長 詐欺取財、洗錢等犯罪之風行，應受相當非難，且犯後均未 能坦認犯行並飾詞巧辯，犯後態度較差，兼衡其前無判刑紀 錄之素行、自稱高職畢業之智識程度、每月領有中華電信員 工3萬餘元退休金之經濟狀況、本案犯罪分工、被害人遭詐 欺後匯入本案帳戶之金額等一切情狀，量處如主文所示之刑 ，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 三、被告已將被害人匯入之款項依某甲指示全數提領及轉出至指 定銀行帳戶，事實上已非在被告可實際支配管領、處分之下 ，又依卷內事證亦無證據足認被告實際上有獲取報酬，自無 從宣告犯罪所得之沒收。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官翟恆威提起公訴，檢察官郭印山到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　 2　　月　　 5　　日 刑事第五庭　審判長法　官　呂世文 法　官　陳郁融 法　官　陳華媚 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　李玉華　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　5 　　日 附錄本案論罪科刑法條：　　 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。