違反洗錢防制法

臺灣雲林地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第2號 公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官 被 告 廖義峰 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴 （112年度 偵字第1707號），被告於準備程序中自白犯罪（112年度金訴字 第232號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序，逕 以簡易判決處刑如下： 主 文 廖義峰幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期 徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣 壹仟元折算壹日。緩刑貳年。 事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄部分「（下稱新 光帳戶）」更正為「（下稱新光銀帳戶）」，「向橘子支行 動支付股份有限公司申設電支帳號0000000000000000號帳戶 （下稱橘子電支帳戶）」後補充「，並以上開新光銀帳戶、 彰銀帳戶進行驗證成功」；證據部分補充「被告廖義峰於本 院準備程序、審理時之自白」、「本院公務電話紀錄單」、 「被告刑事陳報暨聲請狀」、「告訴人王予昕意見陳述狀」 外，其餘均引用檢察官起訴書（如附件）之記載。 二、論罪科刑： 　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪。被告以一提供新光銀帳戶、彰銀帳 戶之行為，容任詐欺集團成員用以申請橘子電支帳戶後對告 訴人詐欺取財，並掩飾隱匿不法所得去向及所在，已同時幫 助詐欺集團成員實施詐欺取財及洗錢等罪，屬一行為觸犯數 罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗 錢罪處斷。 　㈡減輕部分： 　1.被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14日修正 公布，於同年6月16日施行，修正前洗錢防制法第16條第2項 規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」 ，修正後則為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白 者，減輕其刑」，自有新舊法比較之必要，而經比較結果， 適用修正前之洗錢防制法第16條第2項，較有利於被告，依 刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之洗錢防制法第16 條第2項。本案被告於本院審理時自白認罪，爰依洗錢防制 法第16條第2項規定減輕其刑。 2.被告幫助他人實行詐欺取財及一般洗錢之犯罪行為，為幫助 犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定減輕 其刑，並遞減輕之。　 　㈢爰審酌被告可預見任意提供個人專屬性極高之金融帳戶資料 予不詳之人，將間接助長詐騙集團實施財產及洗錢犯罪，仍 漠視該危害發生之可能性，率然提供本案金融帳戶予不詳之 人，造成告訴人受有新臺幣（下同）3萬9065元之金額損失 之犯罪情節；犯後終能坦承犯行，並全數賠償告訴人上開損 害金額，告訴人已表示願意原諒被告，有本院公務電話紀錄 單及被告刑事陳報暨聲請狀、告訴人意見陳述狀在卷可稽； 被告並無犯罪前科，暨被告自陳高職畢業，現為工地主任， 月收入約4萬5000元至5萬元，未婚，無子女，父親已過世， 現與母親、姊姊同住，須扶養母親等一切情狀，量處如主文 所示之刑，及就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準，以資 懲儆。又被告所犯之罪並非最重本刑5年以下有期之罪，是 縱本院判處有期徒刑2月，依刑法第41條第1項規定之反面解 釋，亦不得易科罰金。 ㈣被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表1份在卷可考，又其犯後終能坦承犯行 ，並全數賠償告訴人上開損害金額，告訴人已表示願意原諒 被告，已如前述，本院審酌被告本案係屬初犯，經此刑之宣 告後，應知所警惕，信無再犯之虞，認其所受刑之宣告以暫 不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併宣告 緩刑如主文所示，以啟自新。　 三、程序法條：刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項。 本案經檢察官李鵬程提起公訴，檢察官林豐正到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　15　　日 刑事第二庭 法 官 劉達鴻 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切 勿逕送上級法院」。 書記官 陳姵君 中　　華　　民　　國　　113 　年　　2 　　月　　15　　日 附錄本案論罪法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺 幣五百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附件： 臺灣雲林地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵字第1707號 　　被　　　告　廖義峰　男　33歲（民國00年0月00日生） 　　　　　　　　　　　　住雲林縣○○鎮○○里0鄰○○路000 　　　　　　　　　　　　　巷00號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、廖義峰已預見將個人身分資料、金融帳戶交予他人使用，可 能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟基於 幫助詐欺取財及掩飾特定犯罪所得去向之不確定故意，於民 國111年9月10日前某日，將其國民身分證正反面照片、其申 辦之新光銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱新光帳戶） 、彰化銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱彰銀帳戶）之 帳號，提供予某真實姓名年籍不詳之成年人，以此方式幫助 該不詳人士所組成之詐欺集團詐欺取財並掩飾其等因詐欺犯 罪所得財物之去向。嗣該詐欺集團成員取得上開個資及帳戶 後，先向橘子支行動支付股份有限公司申設電支帳號000000 0000000000號帳戶（下稱橘子電支帳戶），即共同基於意圖 為自己不法所有之犯意聯絡，向王予昕佯稱之前網路購物設 定錯誤需以網路轉帳方式解除云云，致王予昕陷於錯誤，依 指示於111年9月12日0時43分、57分許，分別匯款新臺幣（ 下同）2萬3987元、1萬5078元至前揭橘子電支帳戶內，嗣王 予昕發覺受騙而報警查獲上情。 二、案經王予昕訴由雲林縣警察局斗南分局報告偵辦。 證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告廖義峰於偵查中之供述 證明上開新光、彰銀帳戶係被告申辦，被告辯稱：網路上之人稱可辦理貸款，即提供個人資料及金融機構帳戶供他人使用云云，惟無法提出任何與對方聯繫之資料，已不合常情，且被告前於106年間已曾以此方式在網路上貸款而涉嫌幫助詐欺案件，經檢察官偵辦等情，其所辯顯不足採，其顯有幫助詐欺取財及掩飾特定犯罪所得去向之不確定故意。 2 證人即告訴人王予昕 於警詢時之證述 證明告訴人遭詐騙後，陷於錯誤，將款項匯入上開橘子電支帳戶之事實。 3 橘子電支帳戶基本資料、交易明細 證明全部犯罪事實。 4 本署106年度偵字第7042號、107年度偵字第4225號不起訴處分書 證明被告前於106年間已曾以此方式在網路上貸款而涉嫌幫助詐欺案件，經檢察官偵辦並為不起訴處分等情，佐證被告已預見上開資料交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項幫 助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之 幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯， 依刑法第55條之規定，請從一重之幫助洗錢罪處斷。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　此　致 臺灣雲林地方法院 中　　華　　民　　國　 112　　年　　7 　　月　　31　　日 檢　察　官　李鵬程 本件證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 112　　年　　8 　　月　　8 　　日 書 記 官 廖馨琪